คำถามที่พบบ่อย
บริการแลกดอลลาร์รายวันก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา
FAQ: บริการแลกดอลลาร์รายวัน (ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา)
บริการแลกดอลลาร์รายวัน ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา เป็นบริการแลกเปลี่ยนเงินที่ TFEX ได้ร่วมกับธนาคารกรุงไทย (KTB) ในการพัฒนาบริการแลกเปลี่ยนเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD) เพื่อต่อยอดให้ผู้ลงทุนที่ถือ USD/THB Futures ซึ่งโดยปกติแล้วเป็นสัญญาที่มีการชำระราคาเป็นเงินสด (Cash Settlement) เมื่อสัญญาครบกำหนดอายุ สามารถปิดสถานะสัญญาที่ถืออยู่ก่อนครบกำหนดอายุ และแลกเงิน USD กับ KTB ในอัตราพิเศษได้ในวันทำการก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา
ในการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา ผู้ลงทุนจะปิดสถานะของสัญญา USD/THB Futures ที่ถืออยู่ผ่านการซื้อขาย EFP (Exchange of Futures for Physicals) กล่าวคือ เป็นการปิดสถานะของสัญญาด้วยการตกลงกับคู่สัญญาหรือ KTB โดยตรง โดยไม่ผ่านวิธีซื้อขายแบบจับคู่โดยอัตโนมัติ และทำการแลก USD ระหว่างกันหลังปิดสถานะของสัญญา
ทั้งนี้ เพื่อให้การใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันมีความสะดวกมากขึ้น KTB ได้พัฒนาการขอใช้บริการผ่านเว็บไซต์ของ KTB โดยในการขอใช้บริการผู้ลงทุนจะต้องติดต่อกับโบรกเกอร์และธนาคารกรุงไทยเพื่อขอเปิดใช้บริการ ซึ่งการเปิดใช้บริการนี้ จะทำครั้งแรกเพียงครั้งเดียว หลังจากนั้นเมื่อผู้ลงทุนเปิดใช้บริการและสร้างสถานะซื้อหรือขายใน USD/THB Futures แล้ว ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ในวันใดก็ได้ ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของ USD/THB Futures ที่ถืออยู่ โดยเพียงแค่กดขอใช้บริการได้ง่ายๆ ผ่านเว็บไซต์ธนาคารที่ https://jedi.krungthai.com จากนั้นระบบจะตรวจสอบความถูกต้องของสถานะ USD/THB Futures ที่ผู้ลงทุนถืออยู่ และเงินในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์สกุลบาท (Saving) หรือบัญชีเงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) ที่จะใช้แลกเปลี่ยน พร้อมกับส่ง Request เพื่อซื้อขายปิดสถานะแบบ EFP ไปยังโบรกเกอร์ของผู้ลงทุน และทำการแลกเงินให้ผู้ลงทุนภายในวันเดียวกับที่ขอใช้บริการโดยอัตโนมัติผ่านบัญชีเงินฝากสกุลเงินบาท หรือ FCD ที่แจ้งไว้กับ KTB
ทั้งนี้ เพื่อให้การใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันมีความสะดวกมากขึ้น KTB ได้พัฒนาการขอใช้บริการผ่านเว็บไซต์ของ KTB โดยในการขอใช้บริการผู้ลงทุนจะต้องติดต่อกับโบรกเกอร์และธนาคารกรุงไทยเพื่อขอเปิดใช้บริการ ซึ่งการเปิดใช้บริการนี้ จะทำครั้งแรกเพียงครั้งเดียว หลังจากนั้นเมื่อผู้ลงทุนเปิดใช้บริการและสร้างสถานะซื้อหรือขายใน USD/THB Futures แล้ว ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ในวันใดก็ได้ ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของ USD/THB Futures ที่ถืออยู่ โดยเพียงแค่กดขอใช้บริการได้ง่ายๆ ผ่านเว็บไซต์ธนาคารที่ https://jedi.krungthai.com จากนั้นระบบจะตรวจสอบความถูกต้องของสถานะ USD/THB Futures ที่ผู้ลงทุนถืออยู่ และเงินในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์สกุลบาท (Saving) หรือบัญชีเงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) ที่จะใช้แลกเปลี่ยน พร้อมกับส่ง Request เพื่อซื้อขายปิดสถานะแบบ EFP ไปยังโบรกเกอร์ของผู้ลงทุน และทำการแลกเงินให้ผู้ลงทุนภายในวันเดียวกับที่ขอใช้บริการโดยอัตโนมัติผ่านบัญชีเงินฝากสกุลเงินบาท หรือ FCD ที่แจ้งไว้กับ KTB
สัญญา USD/THB Futures ในจำนวนที่เทียบเท่ากับการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน จะถูกปิดสถานะลง จะไม่มีการ Mark to Market สำหรับสัญญาที่ปิดสถานะนั้นอีกต่อไป และผู้ลงทุนจะได้หลักประกันคงเหลือคืน
ผู้ที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงิน และต้องการแลกเงิน USD จริง เช่น ผู้นำเข้า ผู้ส่งออก นักเรียนที่ศึกษาในต่างประเทศ ผู้ที่มีแผนเดินทางต่างประเทศ เป็นต้น
ผู้ที่ใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ไม่จำเป็นต้องมีวงเงินใดๆ กับธนาคารมาก่อน เพียงแค่เป็นผู้มีสถานะสัญญา USD/THB Futures อย่างน้อย 1 สัญญา ซึ่งมีค่าเท่ากับ 1,000 USD และมีเงินในบัญชีเงินฝากสกุลเงินบาท หรือบัญชีเงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) ที่จะใช้แลกเปลี่ยน ก็สามารถใช้บริการได้
ผู้ที่มีสถานะซื้อ และผู้ที่มีสถานะขาย USD/THB Futures ใน TFEX ผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการแลกดอลลาร์รายวัน <ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่นี่> สามารถใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันกับ KTB ได้
ในปัจจุบัน ธนาคารที่ให้บริการดอลลาร์รายวัน คือ ธนาคารกรุงไทย โดยผู้ลงทุนจะต้องปิดสถานะของสัญญา USD/THB Futures ที่ผู้ลงทุนถืออยู่โดยทำการซื้อขายแบบ EFP ผ่านโบรกเกอร์ TFEX ที่ให้บริการแลกดอลลาร์รายวันกับ ธนาคารกรุงไทย และขอรับบริการแลกดอลลาร์รายวันกับธนาคารกรุงไทย <ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่นี่>
ผู้ลงทุนสามารถแลกเงิน USD กับ ธนาคารกรุงไทยได้ในจำนวนที่ไม่เกินสถานะของ USD/THB Futures ที่ถืออยู่ เช่น หากผู้ลงทุนมีสถานะซื้อ USD/THB Futures 5 สัญญา (1 สัญญา = 1,000 USD) ผู้ลงทุนจะสามารถแลกซื้อ USD จริงได้ไม่เกิน 5,000 USD โดยธนาคารกรุงไทยอาจกำหนดจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถแลกเปลี่ยนได้
ผู้ที่ถือสัญญา USD/THB Futures สามารถปิดสถานะก่อนที่สัญญาจะครบกำหนดอายุ ผ่านการซื้อขาย EFP ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญาเพื่อแลกเงิน USD กับธนาคารกรุงไทยในอัตราพิเศษได้ในวันทำการที่ KTB เปิดให้บริการ โดยผู้ลงทุนจะต้องแจ้งความประสงค์ใช้บริการผ่านเว็บไซต์ของ KTB ก่อนเวลา 10.40 น. ของวันนั้นๆ
ขั้นตอนสมัคร ก่อนทำธุรกรรม
การสมัครใช้บริการ จะทำเพียงครั้งแรกครั้งเดียว โดยมีรายละเอียดดังนี้
ขั้นตอนการทำธุรกรรม
หมายเหตุ:
* ทำรายการซื้อขาย USD/THB Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP ในช่วง 11.30 น. – 12.30 น.
การสมัครใช้บริการ จะทำเพียงครั้งแรกครั้งเดียว โดยมีรายละเอียดดังนี้
| ขั้นตอน | รายละเอียด |
| 1. เปิดบัญชี |
|
| 2. สมัครใช้บริการ |
|
| ขั้นตอน | ผู้นำเข้า หรือ ผู้ที่ต้องการซื้อ USD | ผู้ส่งออก หรือ ผู้ที่ต้องการขาย USD |
| 1. เปิดสถานะใน USD/THB Futures | ซื้อ (Long) USD/THB Futures โดย 1 สัญญา = 1,000 USD | ขาย (Short) USD/THB Futures โดย 1 สัญญา = 1,000 USD |
| 2. เตรียมเงินที่ใช้แลก | เตรียมเงิน “บาท” ไว้ในบัญชี Saving ที่แจ้งกับ KTB | เตรียมเงิน “USD” ไว้ในบัญชี FCD ที่แจ้งกับ KTB |
| 3. Log in และขอใช้บริการผ่าน https://jedi.krungthai.com ภายใน 10.40 น. | ระบบจะส่ง Request ทำรายการ Short USD/THB Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP โดยอัตโนมัติ* | ระบบจะส่ง Request ทำรายการ Long USD/THB Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP โดยอัตโนมัติ* |
| 4. ตรวจสอบผลการแลกเงิน | สามารถตรวจสอบผลหลังเวลา 12.30 น. เป็นต้นไป โดยหากแลกสำเร็จระบบจะแลกเงินผ่านบัญชีที่แจ้งไว้กับ KTB โดยอัตโนมัติภายในเวลา 15.00 น. ของวันที่ขอใช้บริการ | |
| เงิน “บาท” จะถูกตัดออกจากบัญชี Saving และแลกเปลี่ยน เป็นเงิน “USD” เข้าบัญชี FCD ที่แจ้งกับ KTB | เงิน “USD” จะถูกตัดออกจากบัญชี FCD และแลกเปลี่ยน เป็นเงิน “บาท” เข้าบัญชี Saving ที่แจ้งกับ KTB | |
* ทำรายการซื้อขาย USD/THB Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP ในช่วง 11.30 น. – 12.30 น.
เนื่องจากในการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันได้ ผู้ลงทุนต้องปิดสถานะของ USD/THB Futures ผ่านการซื้อขาย EFP ก่อน แล้วจึงค่อยแลกเปลี่ยนเงินกับ KTB อัตราแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องกับการแลกเงิน จึงมี 2 อัตรา ดังนี้
เนื่องจากการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน เป็นการปิดสถานะของ USD/THB Futures ก่อนที่สัญญาจะครบกำหนดอายุ โดย KTB เข้ามาเป็นคู่สัญญาให้กับผู้ลงทุน ดังนั้นในการปิดสัญญา จึงมีค่าส่วนต่างในการปิดสัญญาก่อนครบกำหนดอายุที่ทาง KTB กำหนด ดังนี้
หมายเหตุ:
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
* * ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา ประกอบด้วย ค่าส่วนต่างสำหรับการปิดสถานะของสัญญา (Swap Point) และค่าส่งมอบ (Spread) ที่จะรับแลกเปลี่ยนเงิน USD ที่ประกาศโดย KTB ทั้งนี้ ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญาจะมีการเปลี่ยนแปลงทุกวันตามอายุคงเหลือของสัญญา โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาค่าส่วนต่างนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website ประมาณเวลา 10.00 น. เป็นต้นไป
หมายเหตุ:
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวัน ผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
 | อัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ปิดสัญญา USD Futures ผ่านวิธีซื้อขายแบบ EFP |
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
* * ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา ประกอบด้วย ค่าส่วนต่างสำหรับการปิดสถานะของสัญญา (Swap Point) และค่าส่งมอบ (Spread) ที่จะรับแลกเปลี่ยนเงิน USD ที่ประกาศโดย KTB ทั้งนี้ ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญาจะมีการเปลี่ยนแปลงทุกวันตามอายุคงเหลือของสัญญา โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาค่าส่วนต่างนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website ประมาณเวลา 10.00 น. เป็นต้นไป
 | อัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้แลกเงินกับ KTB |
หมายเหตุ:
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวัน ผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
การใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันผ่านเว็บไซต์ KTB ไม่สำเร็จ อาจเกิดได้จากหลายสาเหตุ เช่น
- ขอใช้บริการหลังเวลาที่ KTB กำหนด
- ขอใช้บริการในวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา (ต้องใช้บริการแลกเปลี่ยนเงิน USD ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้าย)
- เงินในบัญชีเงินฝากสกุลบาท หรือ บัญชี FCD ไม่เพียงพอต่อการแลกเงิน
- จำนวนสัญญา USD/THB Futures ที่ถืออยู่ ไม่เพียงพอต่อการขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน
- ถือสถานะของสัญญาในฝั่งที่ไม่ตรงกับการขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน