รู้ไว้ได้เปรียบ วิธีทำกำไรในยุค New Economy ที่คนทั่วไปมองข้าม

🌐 โลกทุกวันนี้มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เทคโนโลยีได้รับการพัฒนาและใช้งานได้อย่างแพร่หลาย อีกทั้งยังได้เข้ามามีบทบาทสำคัญต่อการวางนโยบายและกระตุ้นเศรษฐกิจของไทย โดยรัฐบาลมีแผนที่จะสร้าง New Growth Engine ต่อยอดอุตสาหกรรมยานยนต์ไฟฟ้า และอุตสาหกรรมอิเล็กทรอนิกส์ต้นน้ำ ผลักดันการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้านคมนาคมและดิจิทัล รวมทั้งส่งเสริมให้ไทยเป็นศูนย์กลางทางการเงินของโลก

การเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญนี้ ได้เปิดโอกาสให้เกิดความร่วมมือด้านการลงทุนจากภาคเอกชนในต่างประเทศ ซึ่งจะเป็นแรงขับเคลื่อนในการสร้างงาน สร้างรายได้ และเพิ่มโอกาสการเติบโตทางเศรษฐกิจในระยะยาว ดังนั้น การเข้าไปลงทุนในบริษัทที่เชื่อมโยงกับระบบเศรษฐกิจใหม่ จึงนับเป็นโอกาสของนักลงทุน ซึ่งการลงทุนดังกล่าวก็สามารถทำได้ทั้งการซื้อหุ้นรายตัว การซื้อกองทุนรวมดัชนี รวมทั้งการซื้อขายสัญญาฟิวเจอร์สหุ้น และดัชนีที่ให้ผลตอบแทนไปในทิศทางเดียวกัน

✅ การซื้อหุ้นรายตัว

ข้อดีที่สำคัญของการซื้อหุ้นรายตัวก็คือ ผู้ลงทุนได้สิทธิเป็นเจ้าของกิจการร่วม มีสิทธิโหวตในการประชุมผู้ถือหุ้น และสิทธิในการได้รับเงินปันผล แต่หากต้องการซื้อหุ้นหลายตัว อาจต้องใช้เงินลงทุนค่อนข้างสูง ซึ่งกลุ่มหุ้นที่มีโอกาสได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ เช่น 

- กลุ่มโทรคมนาคม และกลุ่มอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญในการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน โดยเฉพาะเครือข่าย 5G ที่ช่วยเพิ่มความเร็วและประสิทธิภาพในการรับส่งข้อมูล ซึ่งจำเป็นสำหรับเทคโนโลยีใหม่ ๆ เช่น IoT, AI และ Big Data

- กลุ่มพลังงานและสาธารณูปโภค ที่เป็นปัจจัยสนับสนุนการเติบโตของอุตสาหกรรมการผลิต และการดำเนินธุรกิจ ที่ปัจจุบันกำลังปรับตัวสู่พลังงานสะอาดและพลังงานทดแทน ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของเศรษฐกิจสีเขียว

- กลุ่มแบงก์และกลุ่มไฟแนนซ์ ซึ่งเป็นกลไกสำคัญในการระดมทุน และจัดสรรทรัพยากร สำหรับทุกความต้องการ เพื่อขับเคลื่อนระบบเศรษฐกิจให้เติบโต

✅ การซื้อกองทุนรวมดัชนี

ประโยชน์ของการซื้อกองทุนรวมก็คือ ช่วยกระจายความเสี่ยงผ่านการลงทุนในหุ้นหลากหลายกลุ่มหลายตัวพร้อมกันได้ ด้วยเงินลงทุนที่ไม่สูงมากนัก และมีผู้จัดการกองทุนดูแลให้เพื่อสร้างผลตอบแทนอ้างอิงไปกับการเติบโตของดัชนี โดยมากเป็นการถือลงทุนในระยะยาว ซึ่งดัชนีที่เป็นที่นิยมลงทุน เช่น

- ดัชนี SET50 หรือดัชนีที่สะท้อนความเคลื่อนไหวของหุ้นขนาดใหญ่ 50 ตัวที่มีมูลค่าสูงสุดและมีสภาพคล่องสูงอย่างสม่ำเสมอ โดยดัชนีนี้นับเป็นตัวแทนความเคลื่อนไหวของตลาดหลักทรัพย์ไทย และสะท้อนภาพรวมการเติบโตของเศรษฐกิจของไทย

- ดัชนีกลุ่มธุรกิจเด่น ๆ เช่น ดัชนีกลุ่มเทคโนโลยีฯ (ICT) กลุ่มชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ (ETRON) กลุ่มพลังงาน (ENERG) กลุ่มธนาคาร (BANK) และกลุ่มค้าปลีก (COMM) เป็นต้น

✅ การซื้อสัญญาฟิวเจอร์สในตลาด TFEX

จุดเด่นของการซื้อขายสัญญาฟิวเจอร์สก็คือ มีทั้งหุ้นและดัชนีให้เลือกลงทุน โดยใช้เม็ดเงินลงทุนเริ่มต้นประมาณ 10-20% ของมูลค่าสินทรัพย์ ทั้งนี้สัญญาฟิวเจอร์สมีวันหมดอายุ ผู้ซื้อจะไม่ได้สิทธิโหวตและไม่ได้สิทธิในการรับเงินปันผล แต่จะได้รับผลตอบแทนตามความเคลื่อนไหวเหมือนถือสินค้าอ้างอิงทั้งจำนวน โดยสามารถใช้ร่วมกับการลงทุนได้หลายรูปแบบทั้งช่วงขาขึ้นและขาลง เช่น

🔍 กรณีที่ ลงทุนอยู่แล้ว ต้องการเพิ่มน้ำหนักหุ้นที่ถืออยู่ หรือเก็งกำไรหุ้น/ดัชนีขาขึ้นในระยะสั้น ๆ

 เมื่อตลาดหุ้นเป็นขาขึ้น สัญญาฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับหุ้นนั้นก็จะขึ้นตามไปด้วย ส่วนอัตราผลตอบแทนก็จะขึ้นกับจำนวนหุ้นที่ลงทุน ยกตัวอย่างเช่น หากต้องการซื้อ GULF vs GULF Futures 

- GULF ราคา 65 บาท จำนวน 1,000 หุ้น ต้องใช้เงิน 65*1,000 = 65,000 บาท

- GULF Futures ราคา 65 บาท จำนวน 1 สัญญา (เท่ากับ 1,000 หุ้น) ใช้เงินหลักประกันเริ่มต้น 4,655 บาทต่อสัญญา

*ถ้าเรามีเงินเต็มจำนวน เราเลือกซื้อหุ้น GULF แล้วถือยาว ๆ ได้ หรือเราจะเลือกใช้เงิน 4,655 บาท มาลงทุน GULF Futures ในระยะเวลาที่ต้องการได้ ซึ่งให้ผลตอบแทนแบบเดียวกัน 

🔍 กรณีที่ ต้องการซื้อขายสร้างผลตอบแทนไปกับความผันผวนของหุ้นและดัชนี

เมื่อดัชนีเป็นขาขึ้น สัญญาฟิวเจอร์สที่อ้างอิงดัชนีก็ขึ้นตามไปด้วย ซึ่งข้อดีของการซื้อตามดัชนีก็คือ ไม่ต้องเลือกหุ้นเป็นรายตัว จึงช่วยลดความเสี่ยงที่จะเลือกหุ้นผิดตัว หรือลดความยุ่งยากที่จะต้องวิเคราะห์หุ้นเป็นรายตัว แต่การลงทุนโดยตรงในดัชนีไม่มี ซึ่งทางเลือกที่พอมีในปัจจุบันก็คือการไปซื้อกองทุนรวมที่อ้างอิงดัชนี SET50 หรือการซื้อขายสัญญา SET50 Futures ยกตัวอย่างเช่น

- กองทุนรวมดัชนี SET50 ใช้เงินลงทุน 10,000 บาท ถ้าดัชนีขึ้น +1% จะได้ผลตอบแทน +1%

- SET50 Futures ใช้เงินลงทุน 10,000 บาท (ได้ 1 สัญญา) ให้ผลตอบแทนตามดัชนี แต่มีอัตราทดที่ประมาณ 20 เท่า (การลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท คิดเป็นอัตราทด 200,000/10,000 = 20 เท่า) ดังนั้น ถ้าดัชนีขึ้น +1% จะได้ผลตอบแทน +1%*20 = +20% 

[*SET50 Futures 1 สัญญา มีมูลค่าที่แท้จริงประมาณ 200,000 บาท โดยหากมีกำไร +1% จากมูลค่าที่แท้จริง จึงเท่ากับ 200,000*1% = 2,000 บาท ดังนั้น เงินลงทุน 10,000 บาท กำไร 2,000 บาท จึงคิดเป็น +20%]

🔍 กรณีที่ ใช้เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงพอร์ตเมื่อหุ้นตก

ในช่วงตลาดหุ้นเป็นขาลง เมื่อราคาหุ้นรายตัวและดัชนีปรับตัวลดลง หากยังต้องการถือหุ้นต่อจะมีผลทำให้มูลค่าพอร์ตโดยรวมลดลงด้วย แต่หากมีการเปิดสัญญาฟิวเจอร์สฝั่งขายล่วงหน้าเอาไว้ด้วย เมื่อหุ้นตกก็จะมีกำไรจากสัญญาฟิวเจอร์ส (แต่จะขาดทุนเมื่อหุ้นขึ้น) ซึ่งกำไรจากสัญญาฟิวเจอร์สนี้จะเข้ามาช่วยชดเชยพอร์ตหุ้นที่ลดลงได้ ยกตัวอย่างเช่น

- พอร์ตหุ้น 500,000 บาท มูลค่าลดลง -10% คงเหลือ 500,000*(-10%) = 450,000 บาท

- พอร์ตฟิวเจอร์สมีขายล่วงหน้า 1 สัญญา (200,000 บาท) พอร์ตฟิวเจอร์สจะมีกำไร 200,000*(+10%) = 20,000 ดังนั้น มูลค่าคงเหลือกรณีมีพอร์ตหุ้น+พอร์ตฟิวเจอร์ส = 450,000+20,000 = 470,000 บาท  

⚠️ แม้ว่าสัญญาฟิวเจอร์สจะเป็นเครื่องมือที่ช่วยสร้างโอกาสทำกำไร และป้องกันความเสี่ยงให้กับนักลงทุนได้ แต่ก็อย่าลืมว่าเครื่องมือชนิดนี้ก็มีความเสี่ยงสูงด้วยเช่นกัน ถ้าหากใช้ได้อย่างถูกทางจะสามารถสร้างกำไรได้เยอะ แต่ในทางกลับกัน ถ้าผิดทางก็อาจขาดทุนได้เยอะด้วยเช่นกัน 

ดังนั้นแล้ว นักลงทุนจึงควรศึกษารายละเอียดและเงื่อนไขให้ดี รวมถึงติดตามนโยบายภาครัฐและปัจจัยที่เกี่ยวข้องที่จะส่งเสริมธุรกิจ New Economy เพื่อวิเคราะห์ว่าธุรกิจไหนหรือบริษัทไหนน่าจะได้รับประโยชน์ 

สุดท้ายนี้ การลงทุนในยุค New Economy อาจไม่ใช่แค่การซื้อแล้วถือรออย่างไร้จุดหมาย แต่เป็นเรื่องของการมองหาโอกาสและเลือกใช้เครื่องมือที่เหมาะสม เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่า 🤑 ไม่ว่าจะเป็น สัญญาฟิวเจอร์สที่อ้างอิงหุ้นรายตัว (Stock Futures) หรือสัญญาฟิวเจอร์สที่อ้างอิงดัชนี (SET50 Futures) ซึ่งเปรียบเสมือนกุญแจที่พร้อมไขประตูสู่การลงทุนใหม่ ๆ ช่วยให้เราก้าวข้ามข้อจำกัดของการลงทุนแบบเดิม ๆ และเปิดโอกาสใหม่ ๆ แบบที่เราอาจไม่เคยได้สัมผัสมาก่อน..

➡ และสำหรับนักลงทุนท่านใด ที่สนใจศึกษาความรู้ และรายละเอียดเพิ่มเติม เกี่ยวกับเครื่องมือ TFEX ก็สามารถติดตามข้อมูลเพิ่มเติมทั้งหมดได้เลยที่ https://setga.page.link/8XHB

#TFEX #StockFutures #SET50Futures #ฟิวเจอร์ส